Статья 172 УК РФ устанавливает уголовную ответственность за осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере (свыше 3,5 млн рублей). Максимальное наказание по этой статье достигает 7 лет лишения свободы (ч. 2 ст. 172 УК РФ).
Защита на всех стадиях уголовного преследования
Поможем смягчить или полностью снять обвинения в незаконной банковской деятельности
Под доходом по ст. 172 УК РФ в судебной практике понимается не весь оборот денежных средств, прошедших по счетам, а только сумма комиссионного вознаграждения, которую получили участники. Именно эта сумма учитывается при определении крупного или особо крупного размера.
Один из самых распространенных способов совершения этого преступления — обналичивание. Денежные средства перечисляются по фиктивным договорам через несколько организаций, после чего снимаются наличными. За эту услугу участники удерживают комиссию, и именно она образует преступный доход.
Когда банковская деятельность является незаконной
Работа без регистрации.
- Банковские операции проводит лицо или организация, которые не зарегистрированы как кредитная организация.
Работа без лицензии.
- Кредитная организация зарегистрирована, но у нее отсутствует лицензия ЦБ РФ на проведение банковских операций.
Работа вне лицензии.
- Лицензия есть, но операции проводятся с нарушением ее условий.
Закон четко определяет, какие операции считаются банковскими и требуют лицензии ЦБ РФ (ст. 5 ФЗ «О банках и банковской деятельности»):
- привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок)
- размещение указанных привлеченных средств от своего имени и за свой счет
- открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц
- осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам
- инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц
- купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах
- привлечение во вклады драгоценных металлов
- размещение привлеченных драгоценных металлов от своего имени и за свой счет
- открытие и ведение банковских счетов в драгоценных металлах
- осуществление переводов по банковским счетам в драгоценных металлах
- осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов)
Ключевая цель квалифицированной защиты — оспорить отнесение вменяемых операций к банковским, а также пересмотреть размер вменяемого дохода или ущерба. Если удается опровергнуть хотя бы один из этих элементов, уголовное преследование прекращается.
Адвокаты юридической компании «СДС 77» специализируются на защите клиентов, в отношении которых ведется уголовное преследование по составам:
- Ст. 172. Незаконная банковская деятельность
- Ст. 172.1. Фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации
- Ст. 172.2. Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества
- Ст. 172.3. Невнесение в финансовые документы учета и отчетности кредитной организации сведений о размещенных физическими лицами и индивидуальными предпринимателями денежных средствах
- Ст. 172.4. Незаконное осуществление деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц
- Связанные преступления (зачастую при обвинении в незаконной банковской деятельности присутствуют другие статьи УК РФ)
В работе мы опираемся на доскональное знание механизмов работы следствия, Банка России и судебной системы, что дает возможность своевременно находить слабые места в позиции обвинения и использовать их в интересах доверителя.
Главная задача для нас – смягчить или полностью снять обвинения по уголовному делу
Как мы строим защиту по делам о незаконной банковской деятельности
- Подключение на раннем этапе
Включаемся сразу — на стадии доследственной проверки, при первом опросе, осмотре или на любой другой стадии. Не даем следствию сформировать обвинение без участия защиты.
- Работа на опережение
Моделируем возможные сценарии развития дела на каждом этапе и принимаем решения, укрепляющие позицию доверителя.
- Сопровождение на допросах и обысках
Адвокат присутствует при всех следственных действиях. Пресекает незаконные методы допроса, не допускает самооговора. Подготавливает доверителя и сотрудников к общению со следователем.
- Анализ документов и сбор доказательств
Анализируем финансовые документы, договоры, переписки, банковские выписки. Собираем доказательную базу, подаем ходатайства, приобщаем материалы, подтверждающие позицию защиты.
- Контроль следствия и обжалование
Реагируем на любые нарушения со стороны следствия, подаем жалобы и ходатайства, добиваясь объективного рассмотрения дела.
- Прекращение уголовного дела
Добиваемся прекращения дела на любой стадии, используя все предусмотренные законом основания.
- Смягчение приговора
При невозможности избежать обвинения активно работаем над смягчающими обстоятельствами, переквалификацией на менее тяжкий состав, добиваясь минимальной ответственности.
- Защита активов и репутации (для бизнеса)
Работаем над сохранением имущества и репутации компании, а также руководства.
Мы изучаем все детали и выстраиваем линию защиты, которая соответствует именно Вашей ситуации
Почему обращаются к нам?
- Работаем на результат, используем все правовые средства что бы добиться прекращения дела или мягкого приговора.
- Разбираемся в экономике, банковских операциях и финансовых документах, что критически важно для доказывания отсутствия преступного умысла.
- Привлекаем специалистов для подготовки заключений по бухгалтерским и финансово-экономическим вопросам, позволяющих оспорить доводы обвинения.
- Прописываем все обязательства адвоката в соглашении и стоимость работы, которая не меняется в процессе ведения дела, независимо от продолжительности работы адвоката.
Чем раньше Вы обратитесь к адвокату, тем больше шансов избежать уголовного преследования
Как мы работаем
Звонок
Позвоните нам по телефону или оставьте сообщение в max/telegram, опишите ситуацию. Адвокат предварительно оценит перспективы дела, обозначит возможные риски, даст порядок дальнейших действий и сориентирует по стоимости услуг.
Консультация
Встречаемся в офисе, детально разбираем Ваш случай, анализируем документы, обсуждаем стратегию защиты.
Заключение договора
Определяем объем работы и конечную стоимость услуг. Подписываем договор.
Ведение дела
После заключения договора с Вами работает конкретный адвокат, который сопровождает доверителя на всех этапах: от следствия до суда, участвует в допросах, собирает доказательства, готовит процессуальные документы.
В процессе работы Вы можете рассчитывать на круглосуточную связь с адвокатом и оперативный выезд при необходимости участия в следственных действиях.
Стоимость услуг адвоката по делам о преднамеренном банкротстве
Полное сопровождение «под ключ» — от первого обращения до достижения результата.
Средняя продолжительность ведения дела составляет 1–2 года.
от 3 000 000 до 5 000 000 рублей
Бесплатная консультация.
Проводим бесплатную первую консультацию, чтобы честно оценить перспективы Вашего уголовного дела.
Наши преимущества
 |
 |
 |
 |
| 15 лет работы в области налогового консалтинга |
лучшие налоговые юристы и адвокаты |
полная конфиденциальность |
работаем круглосуточно и без выходных 24/7 |
 |
 |
 |
| ежедневный анализ всех внешних и внутренних механизмов налоговой |
поддерживаем цены на уровне цена-качество |
исключительно индивидуальный подход к каждому клиенту |
